支持民企设立民营科技银行,上海出台八方面金融服务创新政策

为加大政策性融资担保的力度,上海将设立大型政策性融资担保机构,通过融资担保、再担保、股权投资等形式,与本市现有的政策性融资担保机构、商业性融资担保机构形成合作联盟,为科技型的中小企业提供服务,着力打造覆盖全市中小微企业的融资担保和再担保体系。而在保险服务科技创新方面,将支持保险机构开展科技保险产品的创新,研究制定未符合条件的首台重大技术装备、关键研发装备购买保险一揽子的科技保险产品。“这些产品在保费方面要给予补贴,支持保险机构与科创企业开展合作。”郑杨说。

八是建立科技金融服务工作协调机制。建立由市政府相关部门和驻沪金融管理部门组成的本市科技金融服务工作协调机制,定期评估,研究新情况、新问题,及时监测金融运行风险。

此外,上海将推进科技金融服务创新示范园区建设,利用科技园区熟悉园内科技创新企业的有利条件,支持具备条件的区县和科技园区着力打造科技金融服务创新示范区,加强科技园区的信用体系建设,利用征信机构、信用评级等中介机构的专业优势,深入推进科技企业的征信、信用评级工作,引导金融机构加强协作,为科技创新企业的发展、壮大提供全生命周期的金融服务与环境。

二是发挥多层次资本市场的支持作用。措施包括:推动上海股权托管交易中心设立科技创新板,设置和引入符合科技创新型中小微企业需求的制度安排,推动建立与其他多层次资本市场间的对接机制;支持科技创新企业通过资产证券化方式盘活存量资产,拓宽融资渠道;探索设立为科技创新企业提供全生命周期金融服务的现代科技投资银行,支持不同成长阶段的科技创新企业发展壮大;争取试点成立区域性小微证券公司,专门服务于区域性股权市场。

围绕加快建设具有全球影响力的科技创新中心的“22条意见”,上海在金融支持上的最新布局浮出水面。市金融办主任郑杨5月30日在上海国际金融中心研究院表示,将在五大领域出台创新举措,包括支持民企设立民营科技银行、加快在上交所设立战略新兴板、对科技创新保险予以资金补贴、建立科技金融服务创新示范园区等。

■争取试点成立区域性小微证券公司服务区域性股权市场

郑杨透露,上海正在积极争取国家管理部门的支持,支持商业银行设立全资控股的投资管理公司,与银行形成投贷的利益共同体。探索多种形式的股权和债权融合的方式,实现投贷联动,“我们将支持实力雄厚,并且有长期投资意向的民营企业在沪发起民营科技银行,发挥民营银行机制灵活的优势,建立与科技金融服务相适应的运营模式和机制,创新科技金融产品与服务。”

一是推进多样化信贷服务创新。措施包括:争取国家金融管理部门支持,鼓励条件成熟的银行业金融机构在上海设立从事股权投资的全资子公司,开展投贷联动融资服务方式创新;推动民间资本进入银行业,支持实力雄厚且有长期投资意向的民营企业,在沪发起设立股权分散的张江科技银行等民营银行。

“上海国际金融中心建设将为科技创新提供更加丰富的金融资源和服务手段,而科创中心建设也会为金融中心建设提供新的内在发展空间和动力。”郑杨表示,为了推动国际金融中心与科技创新中心呈现出紧密互动的格局,一系列创新措施将在上海接连推出。

三是增强保险服务科技创新的功能。措施包括:鼓励保险资金通过投资创业投资基金、设立私募股权投资基金,或与国内外成熟的基金管理公司合作等方式,为科技创新企业提供资金融通;鼓励保险机构开发首台重大技术装备、关键研发设备的财产保险、产品责任保险、产品质量保证保险、专利保险等符合科技创新企业需求的保险产品等。

在多层次资本市场上,上海证券交易所将设立战略新兴板,作为独立的市场板块,设置与主板差异化的上市财务标准;建立适合创新型、成长型的企业发展制度安排,推动尚未盈利但是具有一定规模的科技创新企业来上市;争取尽快在上海股权托管交易中心设立科技创新专板,重点面向尚未进入成熟期但是有发展潜力的科技型、创新型的中小微企业来提供服务;争取国家金融管理部门的支持,结合上海自贸区建设,研究建立与上海证券交易所战略新兴板等多层次金融板块的对接机制,大力支持中小型的科技创新创业型企业挂牌。

■上海股权托管交易中心科技创新板将于9月份推出

■大型政策性融资担保基金计划于年内成立

■设立大型政策性融资担保机构为企业提供信用增进服务

六是强化互联网金融的创新支持功能。措施包括:鼓励持牌金融机构依托互联网技术,实现传统金融业务与服务转型升级;允许符合规定的科技金融创新企业接入相关支付清算系统。引导、支持相关机构依法合规在沪开展股权众筹业务,支持各类股权众筹融资平台创新业务模式、拓展业务领域,推动符合条件的科技创新企业通过股权众筹融资平台募集资金;规范市场秩序,引导互联网金融健康发展。

《实施意见》涉及的一批重点工作已经或将要落地。日前,上海市互联网金融行业协会已经成立;上海股权托管交易中心科技创新板将于9月份推出,大型政策性融资担保基金计划于年内成立;开展股权众筹业务试点、投贷联动融资服务方式创新以及张江科技银行、现代科技投资银行的筹建都在积极争取中。

上海金融多措并举支持科技创新有了更为切实的着力点。昨天,《关于促进金融服务创新支持上海科技创新中心建设的实施意见》正式亮相,八大方面、20条政策措施,操作性强。

■推动股权投资创新试点,缓解最先一公里资金来源

市金融办主任郑杨在昨天的通气会上指出,科技创新和产业化需要金融支持,同时也为金融体系的创新发展拓展了空间。只有坚持金融和科创双轮驱动,上海才能更好地服务全国发展大局。下一步,上海国际金融中心与科技创新中心建设将更紧密结合,相互促进、联动发展。此次出台的《实施意见》联系上海实际,从地方政府推进金融服务创新、营造良好科技金融服务环境的角度,坚持需求导向、创新导向、操作导向。

四是推动股权投资创新试点。措施包括:发挥政府引导基金的引导和放大作用,鼓励更多社会资本发起设立创业投资、股权投资和天使投资,缓解科技创新企业最先一公里的资金来源问题;加快私募股权投资基金份额报价转让系统建设,提升转让服务功能,丰富资本市场股权投资退出渠道;推动股权投资企业开展境内外双向投资等。

■推动民间资本进入银行业,支持发起设立民营科技银行

七是鼓励创新创业服务平台与金融机构加强合作。措施包括:发挥创新创业服务平台的桥梁作用,支持众创空间、创新工场等新型孵化器与天使投资、创业投资、互联网金融机构等开展合作,创新投融资服务;鼓励有条件的区县和科技园区利用熟悉区域内科技创新企业的优势,建立科技创新企业数据库。

五是加大政策性融资担保支持力度。措施包括:设立大型政策性融资担保机构,与本市现有政策性融资担保机构、商业性融资担保机构合作,为科技型中小企业提供信用增进服务,着力打造覆盖全市的中小微企业融资担保和再担保体系。

■鼓励银行业金融机构在沪设子公司,开展投贷联动创新

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